财经365讯，监管机构不断开出的罚单，显示了今年信托业强监管态势的持续。

记者根据银监会网站公开信息不完全统计，今年以来已有8家信托公司遭遇12张地方银监局的行政处罚，合计处罚金额为455万元。其中，北方信托被天津银监局一次性开出4张罚单，合计处罚金额为80万元；而中江信托也在今年内遭遇江西银监局的两次处罚，合计处罚金额为70万元。而近日，上海银监局公布的行政处罚公开表显示，中泰信托因违规被罚90万元。

某信托观察人士表示，今年以来监管处罚不断增多，这与当前严监管的态势相呼应，而且今后这将会是一种常态。信托公司需要加强合规管理和经营，一旦受到处罚，不仅声誉受损，更会影响到监管评级、相关业务资质申请等。

固有资金贷款被罚

本息已收回

12月6日，上海银监局公布了一份关于中泰信托的行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕33号)。公开表中显示，2015年，中泰信托通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款。同时，公司未采取有效措施，放任借款人将贷款资金用于股票交易。为此，上海银监局责令中泰信托改正，并罚款合计人民币90万元。

不过，中泰信托相关工作人员对记者表示，该项目已经结束，本息已全额收回。

该公司人士称，此次行政处罚涉及的是中泰信托2015年成立的一个固有资金贷款项目，公司以自有资金向借款人发放1亿元流动资金贷款。后经核查，发现该笔贷款金额被转用于股票交易。该项目已在2016年按合同约定正常结束，本息均已全额收回。

“虽然该项目未对我司造成经济损失，但我司在该项目运作过程中确有审慎不足之处，应予深刻反省，切实整改。”该工作人员表示，公司将严格落实监管意见，加强公司固有业务的合规经营与管理，系统性地完善相应制度，并将进一步严格按照国家法律法规和监管要求合规经营。

记者查询相关法律法规，《流动资金贷款管理暂行办法》中显示，对于支付对象明确且单笔支付金额较大的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式；并且，贷款人放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途或进行贷款资金支付管理与控制的，将根据《银行业监督管理法》对其进行二十万元以上五十万元以下的罚款。

据某信托观察人士介绍，支付可分为自主支付和受托支付两种形式，前者是信托公司直接将资金发放给借款人，由其进行消费和支付；后者则是信托公司根据借款人的申请向指定方支付资金。自主支付存在后续资金监管上的难度，容易发生借款人任意改变资金用途的情况。

“从业务角度来看，信托公司对后续资金监管肯定是有责任的，对于资金使用应要求贷款方提供相应流水或其他凭证，以避免流动信贷资金进入违规领域”，北京某信托公司总监对记者表示，但他也坦言，目前部分信托公司对信贷资金后续的管理存在一定瑕疵，监管不严、形式大于实质等情况时有发生，中泰信托的情况并非孤例。“这次的罚单或许可以解读为监管部门放出的信号，给其他信托公司敲响了警钟。”